公安部26日舉行新聞發布會，通報公安部會同國家發展和改革委員會、工業和信息化部、中國人民銀行聯合印發《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》有關情況。
會上，公安部刑事偵查局副局長鄭翔介紹，日前，公安部會同國家發展和改革委員會、工業和信息化部、中國人民銀行聯合印發了《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》(以下簡稱《懲戒辦法》)，將于2024年12月1日起正式施行。《懲戒辦法》是保障《反電信網絡詐騙法》貫徹實施的重要配套文件，也是在反電信網絡詐騙法頒布實施2周年之際，進一步推動電信網絡詐騙違法犯罪打擊治理工作向縱深發展的重要舉措。
《懲戒辦法》的制定背景
當前，電信網絡詐騙犯罪已成為數量上升最快的刑事案件類型。作為非接觸性犯罪，電信網絡詐騙犯罪之所以能夠實施，是因為有龐大的支撐電信網絡詐騙違法犯罪活動的黑灰產從業者，通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發、“跑分”洗錢等為電信網絡詐騙違法犯罪活動提供幫助。近年來，電信網絡詐騙案件多發，除詐騙手法多變、技術對抗升級、作案窩點轉移境外等原因外，詐騙犯罪團伙能夠通過購買、租用、借用等方式源源不斷獲取他人名下的電話卡、物聯網卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等作案工具，也是此類犯罪多發的重要原因。
對此，2015年8月29日，第十二屆全國人大常委會通過的刑法修正案(九)新增了幫助信息網絡犯罪活動罪，2021年6月21日，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理電信網絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》進一步明確，買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯網賬號等行為屬于“幫助信息網絡犯罪活動罪”適用范圍，但此類行為并未得到有效遏制，犯罪團伙仍然能夠不斷獲取前述作案工具，繼續作案。此外，雖然金融、電信、互聯網領域已明確規定實名制，但仍有少數企業或個人通過技術手段規避風控措施，或者通過其他手段為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號等提供實名核驗幫助使實名制規定難以有效落實。
為深入貫徹反電信網絡詐騙法，為打擊治理涉詐黑灰產違法犯罪提供有效的懲戒手段和政策依據，進一步完善打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪的法律體系，切實加強打擊治理電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪工作，公安部會同國家發展和改革委員會、工業和信息化部、中國人民銀行深入調研，并征求相關部門意見，共同制定本《懲戒辦法》。
《懲戒辦法》的主要內容
《懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對象、懲戒措施、分級懲戒、懲戒程序、申訴核查等6個方面內容：
一是明確依據原則。《懲戒辦法》第一條明確了制定依據，第二條明確應當遵循依法認定、過懲相當、動態管理原則。
二是確定懲戒對象。《懲戒辦法》第三條至第四條確定懲戒對象范圍和認定標準。
三是細化懲戒措施。《懲戒辦法》第五條至第八條規定了金融、電信網絡和信用懲戒的具體措施，明確了適用信用懲戒、納入金融信用信息基礎數據庫的條件，對《反電信網絡詐騙法》第三十一條規定的相關懲戒措施進行細化。
四是采取分級懲戒。《懲戒辦法》第九條至第十條明確規定，對不同懲戒對象分別設置2年或3年的懲戒時限，對懲戒期限內多次納入懲戒名單的，連續執行懲戒期限不得超過5年，同時對不同懲戒對象適用的懲戒措施作出區分，充分體現懲戒的適度性。
五是規范懲戒程序。第十一條至第十三條規范審核認定、懲戒告知、懲戒執行的具體程序，健全完善了聯合懲戒工作機制。
六是設置申訴程序。第十四條至第十六條，明確申訴、受理、核查、反饋、解除的程序和時限，充分保障被懲戒對象的合法權益。
《懲戒辦法》的主要考慮
《懲戒辦法》堅持依法認定、預防為主。《懲戒辦法》嚴格按照《反電信網絡詐騙法》的規定，進一步細化懲戒對象范圍，堅持依法懲戒，區分了設區的市級以上公安機關和省級以上公安機關審核認定懲戒對象的范圍，進一步明確認定標準，更具有操作性。同時，《懲戒辦法》明確列出針對哪些人實施懲戒、針對哪些行為實施懲戒，主要目的是為了讓社會公眾清楚認知實施電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪行為將承擔的法律責任，從而實現警示教育、預防犯罪的效果。《懲戒辦法》還規定，在懲戒期限內，相關企業對被懲戒人員本人的銀行賬戶、互聯網賬戶、電話卡的多項功能進行限制，從技術層面嚴防再犯。
《懲戒辦法》堅持分級懲戒、過懲相當。《懲戒辦法》規定因實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的人，適用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經設區的市級以上公安機關認定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬號、支付賬戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等行為的單位、個人或相關組織者，適用金融懲戒、電信網絡懲戒以及納入金融信用信息基礎數據庫，懲戒期限為2年，明確對不同懲戒對象實施不同種類的懲戒，體現過懲相當。同時，《懲戒辦法》在綜合運用金融懲戒、電信網絡懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時，保留了被懲戒對象基本的金融、通信服務，確保滿足其基本生活需求，充分體現懲戒的適度性。
《懲戒辦法》堅持公開公正、保障權益。《懲戒辦法》第十二條規定了書面告知條款，明確要求將懲戒依據、期限、措施和申訴權利書面告知被懲戒對象。《懲戒辦法》明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限。《懲戒辦法》強化依法懲戒的同時，設立了申訴渠道，對于發現懲戒認定確有錯誤的，要及時解除懲戒措施，充分保障申訴人的合法權益。
